つみたて投資するなら、おススメファンド5選

投資信託で国内株式の占有率50％以上を資産構成のファンドを選びました。

選んだファンドの基準

つみたて投資がいいインデックス型ファンド数は現時点で567件で、下記の基準で選定したら13件となり、ベスト5のファンドだけを比較しました。

 

ファンド5選比較表

基準価額、純資産総額は9月29日時点です。

表で比較しましたが、大差ない（どっちもどっち）内容です、チョット違うのが基準価額に開きがでています。

 

ファンド5選トータルリターン表

「ダイワ・ライフ・バランス70」は運用年数が18年で一番長い運用年数です。
運用年数が5年は「つみたてバランスファンド」と「三菱UFJＤＣ年金バランス（株式65）」となりますが、運用年数の違いがありますが、「ダイワ・ライフ・バランス70」はトータルリターンは一番です。

下の表はここ1年間の各ファンドのリターンをグラフに描きました、ちょっと雑な感じですが何となくご理解できるかと思います。

ここ1年間だけでも、「ダイワ・ライフ・バランス70」がいい伸びをしています。

各ファンドの資産構成比

ファンドの資産構成には、株式、債券、RELT（不動産）など国内、国際の割合で占めている円グラフです。

資産構成の選択は国内株式や国債で40％以上占めています。従って日経平均の上下で基準価額も同じように連動となります。

償還日とファンドの販売会社

償還日とは、ファンドの目録見書に必ず記載しています。これからつみたて投資をする方は
必ず確認が必要な事項です。

販売会社はネットの申し込みと書類郵送での申し込みがあります。それぞれの証券会社に問い合わせて申し込み出来ます。

販売会社は記載されていない銀行、証券会社も扱っております。

MINKABUで検索→投信をクリック→ファンド名入力

MINKABUで検索　〉

 

 

さいごに

つみたて投資を行うには、インデックス型ファンドをお勧めします。インデックスは信託報酬が安く長期間（最低でも10年間）投資するので適していると思います。

今回のファンド5選は、全てインデックス型で5ファンド中で2ファンドは10年以上でそこそこの実績が残していると思います。

まず、5選ファンドの中から1つ選ぶとしたらダイワ・ライフ・バランス70です。
理由は、過去の10年間のリターン率、純資産総額、資産構成では国内の株式、国債が60％を占めて上昇の期待感あります。